El universo de los fondos indexados cotizados en bolsa (ETFs) se ha expandido enormemente. Los inversores ahora pueden invertir su dinero en casi cualquier región o industria, así como en casi cualquier índice de acciones y bonos, con estos fondos de bajo costo que simplemente siguen un índice.
¿Está interesado en invertir en temas, países o industrias con acciones? ¿Quiere repartir el riesgo de su inversión entre muchas acciones sin pagar altas comisiones de gestión por las inversiones? Entonces los ETF son una posible solución.
Por ejemplo, los inversores podrían considerar sectores en Europa que parezcan prometedores tras la crisis energética y la inflación. Como las empresas de energía y servicios públicos o la industria alimentaria. Allí, el índice del sector europeo respectivo Stoxx Europe 600 puede servir como índice de referencia para un ETF.
El Stoxx Europe 600 Oil & Gas se refiere al sector energético europeo. El índice incluye 19 empresas, como Shell, BP (ambas del Reino Unido), TotalEnergies (Francia) y Eni (Italia). Con el ETF correspondiente en el índice, participa en el rendimiento general de las empresas que tienden a beneficiarse del aumento de los precios del petróleo y el gas. Un ejemplo del sector de los servicios públicos es el Stoxx Europe 600 Utilities. El barómetro incluye 28 eléctricas europeas como Iberdrola (España), National Grid (Reino Unido) o RWE (Alemania). Aquellos que creen que el sector tiene potencial también pueden invertir aquí simplemente a través de ETF.
Los inversores que quieran centrarse en la industria alimentaria no cíclica y prefieran las acciones europeas pueden echar un vistazo más de cerca al Stoxx Europe 600 Food & Beverage. Este índice incluye grandes conocidos como Nestlé (Suiza), Diageo (Reino Unido) y Anheuser-Busch Inbev (Bélgica). Estas empresas pueden trasladar los aumentos de precios a sus clientes debido a su poder de fijación de precios. Si desea beneficiarse de eso, puede encontrar rápidamente el ETF adecuado para que coincida con el barómetro.
Especialmente los grandes índices bursátiles de los países industrializados están en el punto de mira de muchos inversores. Los ETF en varios índices como el DAX (Alemania), el S&P 500 (EE. UU.), el EuroStoxx 50 (Eurozona) o el Nikkei 225 (Japón) son adecuados aquí. Suponiendo que los inversores adquieran los cuatro índices a través de ETF, están virtualmente invertidos en más de 800 acciones de las principales empresas de las regiones de EE. UU., Japón y Europa con solo cuatro productos financieros. Los ETF también permiten invertir en regiones completamente diferentes, como los mercados emergentes, por ejemplo, en sociedades anónimas indias. Aquí, el índice MSCI India sirve como punto de referencia para el ETF. Este barómetro contiene 108 grandes empresas indias, que representan alrededor del 85 por ciento de la capitalización de mercado total del país. Las empresas incluyen empresas como Reliance Industries, Infosys y Axis Bank. ¿O debería ser un país aún más exótico y pequeño? Un ejemplo es el mercado de valores vietnamita, que es rastreado por el índice FTSE Vietnam. Incluye 30 empresas importantes que cotizan en la Bolsa de Valores de Ciudad Ho Chi Minh. Entre las acciones incluidas se encuentran Vincom, Saigon Securities, Hoa Phat y Vinamik.
Los ETF también le brindan acceso eficiente a los mercados de bonos. Por ejemplo, los fondos de bonos cotizados en bolsa ofrecen una forma rentable de crear una cartera diversificada que le permite distribuir su riesgo entre cientos o incluso miles de bonos diferentes. Un ejemplo es el "Bono Agregado del Euro". El índice se basa en una combinación de alrededor de 1.800, principalmente bonos gubernamentales y corporativos europeos.
Al igual que con los ETF de renta variable, también puede utilizar los ETF de bonos para centrarse en temas de tendencia. Un ejemplo de esto es la sustentabilidad. La demanda de las llamadas inversiones ESG se ha disparado en los últimos años. ESG, o Environment, Social and Governance, significa gobierno corporativo ambiental, social y bueno. En consecuencia, existen ETF que incluyen bonos corporativos y/o gubernamentales que cumplen con los criterios ESG. En este contexto, por ejemplo, las empresas que tienen un modelo de negocio que es perjudicial para el medio ambiente o que permiten el trabajo inhumano no deben incluirse en un índice que cumpla con ESG.
Otro tema de tendencia que los inversores pueden seguir con los ETF de bonos son los bonos indexados a la inflación, que son bonos cuyo cupón y/o valor nominal está vinculado a un índice de precios al consumidor. El objetivo de estos bonos es proteger a los inversores del riesgo de inflación. Por lo tanto, estos bonos son emitidos por muchos gobiernos. A diferencia de los bonos convencionales, el valor nominal de estos bonos se ajusta en la misma medida que la tasa de inflación.
